Wie eine große Bank durch die Automatisierung der Kreditvertragsanalysetausende Stunden
an manueller Arbeit einsparen konnte
Der Kunde
Internationale Bank sucht nach Wegen zur Effizienzsteigerung durch Automatisierung
Die Zielsetzung
Verbesserung der Kreditrisikobewertung durch Automatisierung der Klassifizierung und Interpretation von Covenants
Die Herausforderungen
- Großkundenkreditverträge sind komplexe, mehr als 100-seitige Dokumente, die sehr individuell gestaltet sind.
- Insbesondere Covenants verwenden sehr spezifische, auf den jeweiligen Anwendungsfall bezogene Formulierungen
- Einige Extraktionstypen erfordern feinkörnige Unterscheidungen zwischen Optionen oder Covenants (z. B. Rückkaufoptionen, Kündigungsoptionen) - das Automatisierungssystem muss die Domänenlogik auf der Grundlage der Dokumentenstruktur und der Beziehungen zwischen den extrahierten Elementen verstehen
- Preistabellen enthalten eine Vielzahl von Parametern, die für Automatisierungssysteme äußerst schwierig zu verarbeiten sind
- Aus all diesen Gründen wurde die Überprüfung von Kreditverträgen immer noch manuell vorgenommen, was die Bank viel Zeit und Geld kostete, ganz zu schweigen von der hohen Fehlerquote bei einer solch banalen Aufgabe
Die Cortical.io Lösung
Durch die Nutzung der bedeutungsbasierten Fähigkeiten von SemanticPro um Schlüsselinformationen aus Kreditverträgen zu extrahieren und die Klassifizierung von Klauseln zu automatisieren, wurde eine Pilotlösung entwickelt, die automatisch arbeiten kann:
- Extrahieren von Schlüsselinformationen aus verschiedenen Arten von Kreditdokumenten wie Kreditverträgen, Schuldverschreibungen, Nachträgen, Kreditgenehmigungsvermerken usw.
- Covenants klassifizieren
- Zusammengehörige Dokumente bündeln, um einen vollständigen Überblick über die Transaktion zu erhalten
- Identifizierung der Vertragsarten und Bewertung des Kreditrisikos
Die Ergebnisse
- Tausende von Stunden für die manuelle Überprüfung eingespart: Die Struktur der Vertragsklauseln kann auf Knopfdruck aus den Kreditverträgen extrahiert werden
- Erhebliche Verringerung der operationellen Risiken durch bessere Erkenntnisse über das Kreditportfolio
- Die extrahierten Informationen erleichtern die Vorhersage von Arbeitsabläufen und die Kapitalzuweisung für verschiedene Geschäftsbereiche.
Der Cortical.io Impact
- Kurze Zeit bis zum Ergebnis: nur wenige Tage für die Einrichtung des Systems und eine kleine Anzahl von Beispielen, um das System auf die in den Dokumenten verwendete Sprache zu trainieren
- Hochpräzise Ergebnisse für komplexe Extraktionen und Klassifizierungen
- Einfache Integration in die Software für Großkundenkredite der Bank
