1. Startseite
  2. Branchen
  3. Bankwesen und Finanzdienstleistungen

Wie eine große Bank durch die Automatisierung der Kreditvertragsanalysetausende Stunden

an manueller Arbeit einsparen konnte

Kunde

Internationale Bank sucht nach Wegen zur Effizienzsteigerung durch Automatisierung

Ziel

Verbesserung der Kreditrisikobewertung durch Automatisierung der Klassifizierung und Interpretation von Covenants

Herausforderungen

  • Großkundenkreditverträge sind komplexe, mehr als 100-seitige Dokumente, die sehr individuell gestaltet sind.
  • Insbesondere Covenants verwenden sehr spezifische, auf den jeweiligen Anwendungsfall bezogene Formulierungen
  • Einige Extraktionstypen erfordern feinkörnige Unterscheidungen zwischen Optionen oder Vereinbarungen (z. B. Rückkaufoptionen, Kündigungsoptionen) - das Automatisierungssystem muss die Domänenlogik auf der Grundlage der Dokumentenstruktur und der Beziehungen der extrahierten Elemente verstehen
  • Preistabellen enthalten eine Vielzahl von Parametern, die für Automatisierungssysteme äußerst schwierig zu verarbeiten sind
  • Aus all diesen Gründen wurde die Überprüfung von Kreditverträgen immer noch manuell vorgenommen, was die Bank viel Zeit und Geld kostete, ganz zu schweigen von der hohen Fehlerquote bei einer solch banalen Aufgabe

Lösung

Durch die Nutzung der bedeutungsbasierten Fähigkeiten von SemanticPro um Schlüsselinformationen aus Kreditverträgen zu extrahieren und die Klassifizierung von Klauseln zu automatisieren, wurde eine Pilotlösung entwickelt, die automatisch arbeiten kann:

 

  • Extrahieren von Schlüsselinformationen aus verschiedenen Arten von Kreditdokumenten wie Kreditverträgen, Schuldverschreibungen, Nachträgen, Kreditgenehmigungsvermerken usw.
  • Covenants klassifizieren
  • Zusammengehörige Dokumente bündeln, um einen vollständigen Überblick über die Transaktion zu erhalten
  • Identifizierung der Vertragsarten und Bewertung des Kreditrisikos

Ergebnisse

  • Tausende von Stunden für die manuelle Überprüfung eingespart: Die Struktur der Covenants kann auf Knopfdruck aus den Kreditverträgen extrahiert werden
  • Erhebliche Verringerung der operationellen Risiken durch bessere Erkenntnisse über das Kreditportfolio
  • Die extrahierten Informationen erleichtern die Vorhersage von Arbeitsabläufen und die Kapitalzuweisung für verschiedene Geschäftsbereiche.

Der Cortical.io Unterschied

  • Kurze Zeit bis zum Ergebnis: nur wenige Tage für die Einrichtung des Systems und eine kleine Anzahl von Beispielen, um das System auf die in den Dokumenten verwendete Sprache zu trainieren
  • Hochpräzise Ergebnisse für komplexe Extraktionen und Klassifizierungen
  • Einfache Integration in die Software für Großkundenkredite der Bank
See Contract Intelligence In Action - free demo